梁东擎：以产品为中心转变为以客户为中心 是下阶段买方投顾的核心

2022中国财富论坛于2022年7月30日-31日在青岛召开。梁东主题为：新发展格局下的擎产财富管理创新路径。中金财富产品与解决方案执行负责人、中心转变中心董事总经理梁东擎出席并发言。为客

新的户为核心阶段，人为的下阶买方投顾模式应该长什么样子。梁东擎指出以下三点：

第一，段买新的梁东买方投顾应该以产品为中心到以客户为中心的模式转变。美国和中国都经历过一个阶段，擎产很多明星基金经理，中心转变中心非常优秀的为客资产管理机构，如雨后春笋般涌现的户为核心阶段。这个阶段有非常多的下阶客户，也会有非常多的段买在明星基金经理的配置，财富管理机构也会大量销售明星和优秀的梁东资产。但实际上这个情况，同一金融产品很难满足不同风险偏好的需求，稳健的客户买了股票型基金，觉得波动太大，但是有的反而觉得不过瘾。所以根据客户自己的需求，搭配不同的股票仓位和不同波动，才有可能让客户满意，这是第一点，就是以产品为中心到客户为中心的视角转变，是下一个阶段买方投顾的核心。

第二，买方投顾有利于三方利益一致性。因为以前卖一个基金给客户，当这个客户，他可能又买一个新基金的时候，实际财富管理机构收益反而是上升的。但是在新的买卖投顾更加倡导把财富管理收费模式，跟客户委托给做投顾管理的资产规模呈一个百分比。这种情况下，实际作为财富管理机构，唯一关心的就是这个客户在自己这里到底有没有满意，如果满意，加钱，自己的收入就上升的，没有太多精力做转换，或者倒腾转换，毕竟收费模式已经没有关系了。这种情况下，更容易使得客户利益和资产管理机构的利益达成一致，也跟资产管理机构想要的长钱的目的比较一致。在第二种模式下，三方模式更容易达到利益一致的平衡点。

第三点，也是最重要的一点，的确从过去两三年的实践来看，大家看到了这种新的买方投顾模式，确实能够提升客户体验。如果通过资产配置让客户看到账户波动还在承受范围之内的时候，这种情况下，客户更不容易在市场波动比较大时，在长期持有过程中拿到属于他的长期回报。见过很多客户，不管是一线城市的客户，还是二线城市的客户，甚至是三四线城市的客户，都有长期持有的理念，之所以赎回，要么是波动太大，或者是失去信任。所以希望通过专业机构的服务，真正让在资本市场上能赚到钱。